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Lo que la crisis Venezolana nos enseña sobre la privacidad de las criptomonedas.

By agosto 21, 2019 No Comments

En medio de la hiperinflación, la crisis de liderazgo y la interferencia internacional, la crisis de Venezuela representa las fallas de las finanzas modernas y resalta cómo las criptomonedas podrían modificarla.

La economía de Venezuela ha estado en una espiral descendente durante años, con controles de capital extremadamente estrictos que se remontan a los primeros pasos de limitar a los ciudadanos de adquirir divisas.

La situación política ha llegado a un punto crítico, con el líder de la oposición, Juan Guaidó, declarándose a sí mismo como líder legítimo, mientras que el titular Nicolás Maduro se niega a dar marcha atrás.

En medio de esta inestabilidad, los venezolanos comunes sufren. La hiperinflación llegó a cerca de 1.7 millones por ciento en 2018, lo que ha llevado a miles de ciudadanos a recorrer las 125 millas a través de los Andes, hasta Colombia.

Sin ninguna indicación de que la situación esté llegando a una conclusión, quiero explorar las lecciones que podemos sacar de esta crisis; específicamente en términos del papel que pueden desempeñar las criptomonedas en un entorno político inestable y la importancia que puede tener en la protección de la privacidad de los ciudadanos.

Las economías en crisis alientan la adopción de Bitcoin

Con la caída de valor de la moneda local, mientras que la inflación está fuera de control, los venezolanos han tomado el control de su seguridad financiera con las criptomonedas.

Sin la custodia centralizada, las criptomonedas les otorgan a los individuos un activo relativamente estable del cual tienen plena propiedad y pueden realizar transacciones, sin el temor de la supervisión del gobierno. Un temor que no está exento de bases: el gobierno de Maduro congela cualquier cuenta bancaria que haga que una transacción valga más de $50.

En Venezuela, los ciudadanos han estado adoptando Bitcoin para mantener sus activos en una forma más estable. A pesar del alto costo de las transacciones peer-to-peer (P2P) a través del intercambio Local Bitcoins, Venezuela comercializa más Bitcoin que países más grandes como Australia, Canadá e India juntos.

La demanda de cajeros automáticos de Bitcoin está aumentando en el país, los minoristas y las plataformas de comercio electrónico aceptan criptomonedas, y cuando los ciudadanos huyen, toman sus objetos de valor en Bitcoin en lugar de joyas debido a su portabilidad y convertibilidad. A pesar de la volatilidad del cifrado, almacenan el valor de los activos de manera más consistente que en las monedas fiduciarias híper-inflacionarias, que no se pueden aprovechar fácilmente.

Las criptomonedas soberanas no siempre son la respuesta.

Mientras que los venezolanos han recurrido a las criptomonedas para evitar las restricciones de su gobierno, el gobierno venezolano lanzo su propia criptomoneda, el Petro, como un esfuerzo por frenar la pérdida del bolívar.

Al parecer, respaldado por las reservas de petróleo del país, el Petro ha sido ampliamente acusado de ser una estafa. Los funcionarios han confundido con qué blockchain se ejecuta, no han podido mostrar cómo su valor está vinculado al precio del petróleo, no han construido un explorador blockchain, e incluso han retrocedido sobre cuántos intercambios están autorizados para comerciarlo.

Como una criptomoneda soberana o una falsa criptomoneda, está completamente centralizada, ofreciendo a los usuarios ninguna privacidad o seguridad. Se dice que es una herramienta para que el gobierno refinancie su deuda, subvirtiendo las sanciones internacionales.

Incluso si se tratara de una criptomoneda real, el gobierno tiene control total sobre la oferta circulante, el precio, la facilidad (o dificultad) de acceder a ella, dónde se puede realizar la transacción y pueden monitorear cómo se está usando. Tampoco tiene protección contra las incautaciones, lo que elimina una ventaja clave de las criptomonedas descentralizadas. Esto reduce aún más los derechos de los ciudadanos a gastar sus bienes personales como lo desean y no resuelve el problema central que enfrentan las monedas fiduciarias fallidas.

El Petro ha sido armado. Los venezolanos deben adquirir Petros para realizar transacciones importantes, como comprar un pasaporte. Esto significa que el gobierno controla el movimiento legal fuera del país, atrapando a muchos ciudadanos y obligándolos a huir ilegalmente.

Esta es la razón por la cual las alternativas como Bitcoin están demostrando ser populares. Y funciona bien, por ahora. Como Venezuela carece de los recursos para realizar un análisis de cadena de bloques a gran escala para vincular las transacciones de Bitcoin con las identidades, Bitcoin y su seudónimo son suficientes. Sin embargo, podemos prever fácilmente una situación en la que un gobierno mejor equipado puede realizar dicho análisis para acabar con los disidentes.

Varios países están explorando las monedas soberanas digitales con los supuestos beneficios de la eliminación del lavado de dinero y la evasión fiscal, pero pocos consideran los riesgos de privacidad que genera para los ciudadanos, el poder que otorga al gobierno o la seguridad de dichos datos privados.

Para proteger estas libertades básicas de propiedad y libertad de dinero, las monedas con características de privacidad que pueden evitar la identificación de las identidades de la vida real en las transacciones o direcciones brindan una importante contraprestación a este alcance excesivo.

En un país que carece de prensa libre, economía libre o libertad de movimiento, las monedas de privacidad permiten a los ciudadanos tomar sus propias decisiones y proteger sus propios intereses y sus familias.

¿Somos realmente dueños de nuestro dinero?

La propiedad del dinero es algo que a menudo damos por sentado. Muchas personas creen que poseen el dinero que almacenan en los bancos cuando en realidad es solo una deuda que el banco le debe a usted. Utilizan ese dinero que depositamos para otorgar préstamos a terceros.

La fragilidad de tales depósitos se demuestra cuando los gobiernos incautan dinero para cubrir las brechas en sus presupuestos, lo que ha sucedido muchas veces en el pasado.

En los años que rodearon la Gran crisis financiera, muchos países emprendieron los llamados «rescates». Chipre incautó grandes depósitos bancarios para cumplir con los criterios de rescate del FMI. España se apodero de los fondos de pensiones para rescatar al gobierno, al igual que Francia. Argentina nacionalizó sus pensiones para reducir su déficit presupuestario.

La moneda fiduciaria, asegurada por un cuerpo centralizado, puede ser fácilmente eliminada por el poder que la emite. De hecho, no existe una precedencia histórica para una moneda fiduciaria que haya logrado mantener su valor: según estudio de DollarDaze.org de 775 monedas fiducias, solo el 23 por ciento de todas esas monedas permanece en circulación, el otro 77 por ciento habrían sido destruidas por la guerra, la independencia, la reforma o la hiperinflación. La vida media de una moneda fiduciaria es de tan solo 27 años.

Incluso el oro, un activo que es reconocido internacionalmente como una reserva de valor, no se puede confiar completamente en tiempos de crisis. Las reservas físicas de oro de Venezuela, propiedad del gobierno, han sido congeladas por el Banco de Inglaterra, quien fue acusado de almacenarlo.

Un activo controlado centralmente es por diseño, poco confiable. En este caso, un ministro británico les está negando a los gobiernos extranjeros el acceso a activos que podrían alimentar a su gente como parte de una estrategia política internacional para facilitar el cambio de liderazgo.

Las criptomonedas son una clase de activos poco comunes, donde los individuos pueden controlar su dinero y no hay un cuerpo central que pueda tomarlo o controlar su movimiento. Sin embargo, en un mundo donde aún prevalece el dinero fiduciario, las criptomonedas pueden estar sujetas a la incautación en el momento de la conversión en dinero fiduciario. Aquí es donde las tecnologías de privacidad se vuelven importantes para hacer que el dinero sea verdaderamente fungible e indistinguible entre sí.

Ya estamos viendo cómo se puede incautar Bitcoin debido a su trazabilidad, con la policía holandesa infiltrándose, rastreando y tomando el control del mercado Hansa en 2017. Aunque la incautación, como producto del delito, es legal, establece un precedente que permite a los gobiernos que observe las acciones individuales, algo que puede fácilmente cambiar para oprimir la libertad individual.

Más allá de la protección de los gobiernos, debido a la naturaleza transparente de Bitcoin, las monedas con las que realizan transacciones dan detalles sobre sus transacciones anteriores o cuánto posee con cualquier persona o entidad con la que realice transacciones. Con grandes corporaciones que ya almacenan información personal tan extensa, una criptomoneda con poca privacidad les brinda una visión más profunda de su vida personal. Hemos visto cómo no podemos confiar a tales organizaciones con violación a nuestros datos personales después de una violación de datos importantes.

La privacidad debe convertirse en una prioridad.

En última instancia, Venezuela muestra lo mejor y lo peor de las criptomonedas y su potencial cuando se usa como una herramienta para escapar de gobiernos opresivos y corruptos.

Las criptomonedas sirven como moneda global independiente, cuya existencia mantiene a raya al gobierno y la banca. Es imperativo que siga siendo descentralizado y fungible, la privacidad es un elemento esencial en esto.

Sin privacidad, los ciudadanos no tienen garantías de que puedan realizar transacciones o incluso tener sus propios activos libremente. Y eso es una preocupación más para la población de Venezuela.